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罚款710万,坐牢8个月!华人因代购遭重罚,倾家荡产

2020-01-04 06:25:24作者:Miya阅读量:9066

罚款710万,坐牢8个月!华人因代购遭重罚,倾家荡产

代购,这件事儿对于每一个生活在澳洲的朋友来说应该都不陌生。随着各色澳洲产品早就打开了国内市场,越来越多的澳洲华人做起了代购生意。

但就在近日,一位海外华人就因为代购这件“小事”毁了自己的一生…

1.华人做代购,被罚710万!

事情是这样的…

今年28岁的蒋舜坚(Shunjian Jiang,音译),一直是朋友圈里最让人羡慕的那种人。

在2014年的时候,家境优越的他就通过一级投资者签证移民到了英国,这种签证至少需要投资100万英镑(约合人民币887万元),简而言之——就是有钱人专属的一种移民途径

移民到英国以后,蒋舜坚发现:英国的奢侈品真的太“便宜”了!不仅时不时有打折季,就算原价也比国内专柜便宜上不少,瞅准这一商机后,小蒋便开始做起了奢侈品代购生意

2015年1月开始,小蒋的朋友圈里就开始充斥着各种奢侈品代购的广告,找他买买买的人很多。

代购的奢侈品包括Burberry、Versace、Diesel等品牌的衣服、鞋子,当然还有各种奢侈品包包之类的。

因为多年来消费金额爆表,小蒋在Harrods Knightsbridge店拿到了一张象征着“VVIP”身份的会员黑卡;在当地的奥莱店(Outlet,打折村)也是受到店员欢迎的熟面孔,因为他每次光临都会为门店带来一笔不小的销售额。

(图片来源:Standard)

有着朋友和顾客的帮衬和推荐,他的代购生意越来越火爆了。

三年间,小蒋光是代购商品所花的钱,就达到了46.5万英镑。

但海外做过代购的华人朋友都知道,做国内代购生意有一点很麻烦——你买货花的是外币,收钱却是收的人民币,想要换汇是个麻烦事儿。

小蒋也面临同样的问题,而且需要换汇的金额很多,早就超过了银行规定的换汇限额

于是他把脑筋动到了“私人换汇”上面… 在收到客户的人民币付款后,小蒋便在英国的华人论坛上发帖,寻找愿意换汇的人碰头交易,将这些人民币兑换成英镑。

(图片来源:tellerchina)

然而,由于经营的是奢侈品代购的业务,小蒋换汇的金额一般都很大,这两年间他私人换汇的金额累计竟然达到了805,824英镑之多!

(图片来源:Standard)

蒋舜坚频繁且大额的银行入账引起了英国税务与和海关(HM Revenue and Customs )调查人员的注意,他们收到了银行的非法交易提醒,还发现了蒋某的账户上不明收入来源的证据。

税务局在掌握了充分的证据后,他们立刻采取了逮捕行动,以涉嫌洗钱罪将其逮捕。

被抓当天,警方还从蒋某的住所内搜查出价值大约5万英镑的“罪证”——大量帮人代购、还未来得及发出的钱夹、包包等。

(图片来源:Standard)

法官Jeffrey Pegden在法庭上表示,蒋某的行为违反本国货币管制,非法兑换外汇,属于犯罪财产:“大量资金从中国流入英国。通过数百笔交易,这些英镑进入了各种账户,使他甚至能够用非法收入在伦敦购买房产。”

据悉,蒋舜坚自2015年1月以来,通过为国内客户代购奢侈品所得换成英镑,赚取了大量的钱财,期间还花费75万英镑在Colindale, Barnet购置了一栋房产,可谓是一个“代购大户”了。

(图片来源:Standard)

但他没有想到,自己在海外干代购、换汇竟然成了违法犯罪的事情?!

7月12日,蒋舜坚的非法经营货币服务罪名正式成立,被判8个月缓刑,他还被要求做160小时的无偿社区工作。

蒋某还被罚款80万英镑,约合人民币710万元!

更惨的是,调查人员不仅要追回他非法换汇的80万英镑,还要没收他的非法所得购置的房产…

(图片来源:Standard)

富二代小蒋做梦也想不到,自己辛辛苦苦干了两年的代购生意,到最后非但血本无归,还赔的倾家荡产、留下了案底,把自己后半辈子的前途都搭进去了…

而这一切,其实都是因为小蒋“无知所以无畏”,和很多生活在海外的华人一样,把代购换汇当成了一件“不受法律约束”的小事儿。

殊不知,就是这件小事儿,很可能就会让你面临牢狱之灾!

2.你以为在“换汇”,实则在犯罪!

我们总以为“洗钱”二字离我们很远,但其实上面小蒋所犯的“非法经营货币服务罪”,也就是我们常说的“私人换汇”很可能就是在洗钱!

在英国如此,在澳洲亦是如此。

在澳洲各种各样的华人群里,大家或多或少都见到过这样的换汇小广告,承诺超低汇率,吸引大家找他换汇。

也有留学生会在校友群发换汇的信息,人民币和澳币互换,大家各取所需。

也有不少在澳华人,会在万能的朋友圈里找人换汇。

大家都觉得,我和我的朋友,或者一个学校的同学,换点钱没什么。你情我愿的事情,更不会往违法犯罪那茬上想。

然而,事情没有那么简单。可能一不小心,你做的事情就是在帮别人“洗钱”!

2015年,山东的刘先生即将赴澳游学。

由于外汇额度不够,他便自作聪明地想出了一个妙招:他将一千多万人民币分七次汇到了一位在澳亲戚的境内账户里,让亲戚去澳洲当地的地下钱庄,通过无数笔零零碎碎的小额黑市交易,将人民币换成了256万澳元。

(图片来源:ABC News)

一千多万人民币没有走银行就从同一个账户流出了境外,刘先生的小聪明在外管局软文网眼里,不过是赤裸裸的“洗钱”套路罢了。

刘先生很快就受到了调查。最终 软文平台,刘先生收到了来自外管局的高达97万人民币的巨额罚单。

无独有偶,因为黑市换汇而遭罚款的案例,在国内也屡见不鲜。香港市民周先生开了一间网店,靠做香港代 媒体发布平台购补贴家用,两年间赚了不少钱。

然而,这些人民币在香港花不出去。于是,周先生在黑市找人换汇,即不经手银行,将这 新闻发布网些人民币打进别人指定的大陆账户里,别人再往他的账户里汇入港币。

由于他的银行账户总有来源不明的巨额收入,周先生遭到了警方调查,被认定为“非法换汇”

(图片来源:scmp.com)

最后,周先生被处以交易金额十分之一的140万元人民币巨额罚款,同时,他还要接受中国人民银行的密切监视。

(图片来源:scmp.com)

中国外汇投资研究院院长谭亚玲表示,黑市是中国人将钱转移到国外的主要渠道之一,也是政府近年来打击的一个关键目标。

3.非法换汇入刑

此前,关于换汇并没有针对性的法律法规,所以相关的案件皆“视情节严重”决定处罚办法,通俗点说就是,罚钱。

然而,根据最高人民法院和最高人民检察院的联合司法解释,从2月初起,非法外汇交易活动将构成刑事犯罪!

也就是说,现在一旦抓到,就有可能坐牢!

参与交易的人员将被指控从事非法经营活动,累计交易额达软文推广人民币500万元或累计盈利人民币达10万元,将被视为“严重”犯罪,最高可判处5年监禁,并处利润的5倍罚款

累计交易额超过2500万元人民币或盈利超50万元人民币的案件,属于“极其严重”的违法犯罪行为,将被判处五年以上有期徒刑,最高可处违法所得五倍的罚款甚至没收财产

(图片来源:AFN Daily)

如果违反者有犯罪记录,过去曾受到行政处罚,或拒绝与 发布新闻平台当局合作追查非法资本流动,那么起媒体发稿平台诉的门槛将减半。

4.合法大额换汇了解一下

想必在澳华人最关心的就是,到底怎样正规地换汇,才能不被警察叔叔请去喝茶呢?

大家可以牢记一点:只要走银行途径换汇,就一定是合法的!

根据《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》,个人每年的免审查外汇额度是50,000美元。在这个额度内的换汇不需要额外申请 新闻发布平台,只要提交“个人购汇申请书”就能换汇。

(图片来源:ifeng)

超出5万美元至20万美元之间的个人换汇,可以提交材料申请换汇,其中申报资金来源和真实资金用途的材料最为重要。

需要提到的是,以对外投资为目的进行的换汇,都是违法的。例如,购买酒店,房地产,体育俱乐部等。

(图片来源:abc.com.au)

那么,面对仅5万美元的免审额度和各种法律限制,如果澳洲华人想要在澳买房买车,该怎么办呢?

其实,许多人并不知道,持有澳洲永发稿平台居(PR)或者澳洲籍的华人,是可以合法将大额资产转移到澳洲的!并且,这部分大额资产不受5万美元/年的个人额度限制。

根据《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》,“从中国内地移居外国的合法移民,能够将其在取得移民身份之前在境内拥有的合法财产变现,通过外汇指定银行购汇和汇出境外。”

针对这一条规定,有几个细节需要注意:首先,合法移民的财产转移需要向户籍所在地外汇局提交相关材料,办理申请核准,如财产收入来源,变现的详细说明等等。其次,对外转移的财产应是合法财产,且必须是现金。第三,移民财产转移必须一次性申请拟转移出境的全部财产金额,也就是说,一位移民一生只能申请一次移民财产转移。

最后,在澳华人们,千万不要抱有侥幸心理,为了一点汇率差私下换汇。否则你可能不仅 网站发稿要面临巨额罚款,还会留下犯罪记录,实在是得不偿失啊!


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